Граждане! Храните деньги точно не на украинской карте!
Граждане! Храните деньги точно не на украинской карте!
В Украине свеженький финансовый скандал: банки массово блокируют переводы клиентов, обвинённых в нарушении правил финмониторинга. Да вот только правила фантастические
Людей лишают доступа к их же деньгам, а попытки перевести средства в другой банк превращаются в квест.
Схема следующая: банк закрывает счёт, обвиняя клиента в подозрительных операциях. И тут человеку предлагают аж три варианта: пожертвовать деньги на счёт Нацбанка (читать: в карман хапугам), получить крошечную часть наличными или перевести часть средств в другой банк. Но теперь и последний выход не работает.
Получательский банк, видя в назначении платежа фразу перевод с принудительно закрытого счёта, ставит блок и отбивает деньги обратно буквально как футбольный мяч. Средства зависают на транзитных счетах, до клиента они уже не доходят. В итоге человек оказывается в полном финансовом вакууме без счёта, без наличных и без возможности вернуть своё.
Чтобы разблокировать деньги, нужно идти в суд или открывать новые счета, пока не найдётся банк, готовый рискнуть принять перевод.
Но за этим стоит не просто борьба с отмыванием. Банковая выстраивает систему тотального контроля над финансами граждан по сути, формирует реестр, по которому можно отслеживать движение средств, искать уклонистов и неудобных.
Людей делают финансовыми заложниками, лишая не только сбережений, но и возможности распоряжаться ими. А как будут забирать квартиры - мы уже писали.